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中國(guó)詐騙產(chǎn)業(yè)鏈地圖小偷界每年春節(jié)前都會(huì)召開一次年終總結(jié)表彰大會(huì)，對(duì)過去一年的詐騙工作進(jìn)行總結(jié)。對(duì)新一年的詐騙工作進(jìn)行部署。直接有一年，各省盜竊冠軍13人在武漢開小偷年會(huì)被一鍋端了。然后發(fā)現(xiàn)，他們有長(zhǎng)期做筆記總結(jié)與改進(jìn)自己的盜竊技能。 不過，隨著電子支付的普及，傳統(tǒng)的盜竊方式逐步被淘汰，各種詐騙則正在遍地開花。“猜猜我是誰，我是你領(lǐng)導(dǎo)”、美艷少婦重金求子、淘寶退換貨轉(zhuǎn)賬、機(jī)票退改簽轉(zhuǎn)賬、裸照威脅......這些新型詐騙方式推陳出新。 屏幕背后，這些人到底是誰？首先他們是以宗族鄉(xiāng)里聯(lián)結(jié)而成的團(tuán)伙。由于以血緣與宗族勢(shì)力為核心的關(guān)系，可以最快速構(gòu)建信任。因此，每一類詐騙類型，都分布在不同的地區(qū)。而由于每個(gè)地區(qū)民情差異極大，不同的地區(qū)，也有不同的詐騙文化差異。 此前，國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議上，將河北省豐寧縣（冒充黑社會(huì)老大）、福建省龍巖市新羅區(qū)（冒充淘寶客服）、江西省余干縣（冒充富婆重金求子）、湖南省雙峰縣（PS領(lǐng)導(dǎo)人裸照 ）、廣東省茂名市電白區(qū)（猜猜我是誰、我是你領(lǐng)導(dǎo)）、廣西壯族自治區(qū)賓陽縣（盜取QQ冒充親人）和海南省儋州市（假扮客服機(jī)票退改簽）等7地列為重點(diǎn)整治地區(qū)。 這是第一次將全國(guó)詐騙的版圖公開于眾，揭示了年“產(chǎn)值”數(shù)以百億計(jì)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙地域化、家族化、產(chǎn)業(yè)化的冰山一角。 詐騙地圖的形成不是偶然，這些詐騙地區(qū)，通常是一些經(jīng)濟(jì)落后，人口眾多，社會(huì)治安復(fù)雜，民情特殊的地方。 現(xiàn)在我們把詐騙重災(zāi)區(qū)細(xì)扒一遍，不是為了開地圖炮。把這些有統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和警方內(nèi)部辦案經(jīng)驗(yàn)作為依據(jù)的事實(shí)寫出來，是為了更多的人不被騙。 01 詐騙祖師爺 詐騙祖師爺，來自臺(tái)灣。 2003年，不僅有非典，還是大陸電信詐騙的元年�！肮喂螛贰保愃企w育彩票）中獎(jiǎng)詐騙從臺(tái)灣南部高雄、彰化發(fā)跡后，席卷臺(tái)灣。2300萬臺(tái)灣人基本都被詐騙分子用地毯式電話轟詐過，全臺(tái)灣人民接受了一遍防范詐騙的深刻教育與洗禮，已經(jīng)無人可騙。于是，這批電信詐騙“祖師爺”北上來到福建安溪。因?yàn)榕_(tái)灣2300多萬人口中，有近200萬祖上來自安溪，血脈同宗、文化同根、語言同源，灣騙回安溪，就如同回家。 全國(guó)七個(gè)詐騙重災(zāi)區(qū)都把盛產(chǎn)鐵觀音著名的福建省安溪縣當(dāng)做神一樣的存在。說福建安溪縣是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙江湖的總教練、祖師爺，絕對(duì)不是浪得虛名。安溪電信詐騙“事業(yè)”起步要比國(guó)內(nèi)整整早了一輪。作為灣騙的關(guān)門弟子，安溪騙子最初也是從中獎(jiǎng)詐騙起步。 央視的“非常六加一”、湖南衛(wèi)視的“快男快女”等節(jié)目，不僅僅是最受觀眾歡迎的綜藝，也是這一時(shí)期電信詐騙犯?jìng)冏钕矚g的詐騙由頭。他們用自制的“土炮”（短信群發(fā)器），幾近瘋狂地向全國(guó)各地發(fā)送中獎(jiǎng)短信。高峰期，安溪作為一個(gè)縣，發(fā)送的短信竟占福建省的三分之一，亞洲最繁忙的基站就坐落于安溪魁斗鎮(zhèn)。 青出于藍(lán)而勝于藍(lán)。 安溪騙子師從灣騙但也很快超越灣騙，當(dāng)中獎(jiǎng)詐騙這一招被拆穿而過時(shí)之后，他們迅速轉(zhuǎn)型到冒充公檢法詐騙、貸款詐騙、購(gòu)房購(gòu)車退稅詐騙、助學(xué)金詐騙等，全力打造詐騙界的“全能神”。最后，這批人轉(zhuǎn)型從前臺(tái)走向幕后，專門給詐騙分子洗錢抽成，占據(jù)詐騙食物鏈的最高端。甚至走出國(guó)門，走向世界，去東南亞做“狗推”、做“客服”，帶領(lǐng)全國(guó)的詐騙行業(yè)開拓新業(yè)務(wù)。 02 輻射到福建、湖南 2004年官方對(duì)福建安溪的臺(tái)灣籍詐騙團(tuán)伙進(jìn)行打擊后，臺(tái)灣籍詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)移到周邊省份，電信詐騙又被婁底市雙峰縣嫌疑人接手。湖南婁底就成為電信詐騙、合成裸照詐騙及假金龜假金磚詐騙高危地區(qū)。目前已由雙峰蔓延到臨近縣域，高危人群規(guī)模近一步擴(kuò)大。 技術(shù)進(jìn)步帶來產(chǎn)業(yè)的迭代升級(jí)。在湖南婁底，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)展出更靈活的單兵作戰(zhàn)模式，業(yè)務(wù)也更加多元化，PS合成落照、假證件市場(chǎng)基本都被他們壟斷。這伙人還懂得鉆刑偵制度發(fā)案地公安機(jī)關(guān)管轄的空子，在外省流動(dòng)作案，得手后立即攜帶設(shè)備轉(zhuǎn)移。2010年公安部組織3000余名警力，協(xié)同臺(tái)灣警方聯(lián)手摧毀特大電信詐騙犯罪網(wǎng)絡(luò)群，搗毀詐騙窩點(diǎn)及地下洗錢場(chǎng)所124處，僅長(zhǎng)沙就出動(dòng)警力2000人，抓獲臺(tái)灣籍嫌疑人近200名，搗毀窩點(diǎn)22個(gè)。 湖南婁底雙峰縣的騙子算是詐騙界的藝術(shù)家。著名的“東南亞證件集團(tuán)”就是由湖南雙峰籍的人在操控，他們能夠幫你拿到北大清華的博士證、南翔技校的技工證。只有你有錢，沒有它辦不到的證。后來，隨著各種畢業(yè)證、資格證聯(lián)網(wǎng)聯(lián)查，假證市場(chǎng)也開始逐步萎縮。 假證辦不了，他們開始PS領(lǐng)導(dǎo)裸照詐騙。從各個(gè)政府公開網(wǎng)站獲取領(lǐng)導(dǎo)人的照片、職務(wù)等信息，然后將領(lǐng)導(dǎo)人的照片下載，頭像嫁接到裸男身上，再將裸男與某個(gè)裸女合體，照片一般背景昏暗，似是而非。將照片和一封以某報(bào)記者或知情人的名義寄給官員本人，要求官員打一筆20-30萬的款項(xiàng)到指定賬號(hào)息事寧人，否則舉報(bào)到紀(jì)委。中招的官員一般還不敢報(bào)警。 這種套路成功率雖然不高，但哪怕一千個(gè)里面一個(gè)成功就行，獲利頗豐。PS領(lǐng)導(dǎo)人裸照詐騙最猖狂的時(shí)候，某些地方的政府網(wǎng)站上領(lǐng)導(dǎo)人的照片都要打馬賽克。 03 全國(guó)的詐騙地圖 從臺(tái)灣傳入，在福建安溪落地生根后，詐騙分子好像蒲公英一樣飄散到全國(guó)各地落地生根。 詐騙分子普遍有強(qiáng)烈的地域性特征和特別“擅長(zhǎng)”、雷同的詐騙手法。甚至，詐騙發(fā)生后，公安都能根據(jù)詐騙類型判斷嫌疑人來自何方。 海南省儋州市——機(jī)票退改簽詐騙 儋州，地處海南西北部，瀕臨北部灣，人口眾多且構(gòu)成復(fù)雜，客家人和黎族苗族混居，社會(huì)治安較差，黃賭毒泛濫，經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)，是多種類型的犯罪高危人群聚集地。儋州做電信詐騙的外號(hào)叫“作吃”仔，全國(guó)發(fā)生的機(jī)票退改簽詐騙，60%以上是儋州的“作吃”仔所為。目前，儋州的“作吃”仔已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不滿足于機(jī)票退改簽的單一品類詐騙，開始向貸款詐騙、殺豬盤等多元化方向發(fā)展。 機(jī)票退改簽詐騙基本套路是：1.通過各種非法手段獲取顧客機(jī)票的訂票信息；2.冒充航空公司的客服，以顧客預(yù)訂的航班取消，需要退票、改簽等理由，獲取顧客銀行卡號(hào)碼、密碼，并摸清顧客銀行卡內(nèi)的余額；3.以收款需要提供驗(yàn)證碼為由，讓顧客提供驗(yàn)證碼（實(shí)為支付的驗(yàn)證碼）。走完這三步流程，顧客卡上有多少錢都會(huì)被轉(zhuǎn)到騙子的賬上。 后來，“作吃”仔又對(duì)詐騙手法進(jìn)行了迭代升級(jí)，只需要獲取某些人的個(gè)人信息，然后假冒他的朋友，以情況緊急，原來預(yù)定的航班出現(xiàn)問題，需要朋友協(xié)助收取退款并重新預(yù)定航班為由，一步步設(shè)套，讓這些人躺著中招。 當(dāng)?shù)厣踔列纬闪艘粭l完整的產(chǎn)業(yè)鏈，有人負(fù)責(zé)盜竊身份證，有人負(fù)責(zé)用他人身份證開設(shè)詐騙用銀行賬戶，有人負(fù)責(zé)具體實(shí)施詐騙，有人負(fù)責(zé)提款分贓。儋州下屬的那大鎮(zhèn)甚至出現(xiàn)了一個(gè)二手身份證交易市場(chǎng)，可以在此成批購(gòu)買他們丟失或被盜的身份證。自2006年至今，受騙者遍布全國(guó)。儋州還是“金砂詐騙”案件的高危地區(qū)。源源不斷的犯罪收入又帶動(dòng)了當(dāng)?shù)貖蕵窐I(yè)的發(fā)達(dá)，導(dǎo)致社會(huì)治安進(jìn)一步混亂。 福建省龍巖市——“淘寶哥”退換貨詐騙 福建龍巖市下轄新羅區(qū)，新羅區(qū)下轄適中鎮(zhèn)，該鎮(zhèn)有3萬多人，做“淘寶哥”的不下數(shù)千人。龍巖是山區(qū)，“淘寶哥”為了逃避警方打擊，紛紛走進(jìn)深山老林，搭帳篷，架網(wǎng)線，騙不到錢誓不下山。在警方的強(qiáng)力圍巢下，目前山上的賬篷幾乎絕跡，“淘寶哥”又開始向周邊市縣和省份擴(kuò)散，走出大山，走出全國(guó)。 淘寶哥在山上搭帳篷逃避打擊 淘寶哥詐騙基本套路：1. 通過各種非法手段獲取網(wǎng)購(gòu)顧客購(gòu)物、快遞信息；2.冒充淘寶、京東等購(gòu)物網(wǎng)站的客服，以顧客購(gòu)買的貨物質(zhì)量有問題、快遞過程中質(zhì)量受損等理由，向顧客承諾雙倍甚至三倍賠償；3.誘導(dǎo)顧客提供支付寶、銀行卡等收款賬號(hào)；4.誘導(dǎo)顧客刷二維碼收款（實(shí)際上是支付碼）；5.誘導(dǎo)顧客提供收款驗(yàn)證碼（實(shí)為付款驗(yàn)證碼）。走完這五步流程，顧客卡上、支付寶里有多少錢都會(huì)被轉(zhuǎn)到騙子的賬上。 茂名市電白區(qū)——“猜猜我是誰，我是你領(lǐng)導(dǎo)。” 那個(gè)著名的詐騙手法“猜猜我是誰，我是你領(lǐng)導(dǎo)”，就來自茂名電白。茂名市電白區(qū)位于粵西，是廣東經(jīng)濟(jì)相對(duì)落后的地方之一。搞電信詐騙的主要集中在麻崗、樹仔兩鎮(zhèn)。在電白搞電信詐騙的，花名叫“做生佬”。大約在2006年前后，全國(guó)各地的許多人開始接到玩游戲似的“猜猜我是誰”電話。隨后，在2014年前后，“猜猜我是誰”有了升級(jí)版——“我是你領(lǐng)導(dǎo)，明天請(qǐng)到我辦公室”。在對(duì)方入套之后，詐騙者會(huì)以領(lǐng)導(dǎo)身份，以送禮給上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)急需用錢等各種借口讓對(duì)方匯款。 以上兩種詐騙形式均是“以量取勝”，做這些業(yè)務(wù)特別費(fèi)手機(jī)。當(dāng)?shù)鼐酵嘎叮罡叻鍟r(shí)，麻崗、樹仔兩鎮(zhèn)同時(shí)有上千部手機(jī)在不停往外撥打詐騙電話，一部手機(jī)一天少則50通，多則300通。而詐騙分子用的都是一兩百元的山塞機(jī)，一旦騙一單大的，為了不留下線索，直接就把手機(jī)扔到臭水溝里。因此，麻崗、樹仔兩鎮(zhèn)的水溝里，隨便一撈這種爛手機(jī)能撈出一籮筐。 基本套路：1.非法獲取公民的個(gè)人信息，電話號(hào)碼；2.以熟人的口吻打電話直呼對(duì)方名字，讓對(duì)方猜猜我是誰；3.對(duì)方根據(jù)聲音判斷誤把騙子當(dāng)作某個(gè)舊識(shí)，騙子借機(jī)上位，把自己當(dāng)成對(duì)方的那個(gè)舊識(shí)，讓對(duì)方保存新的電話；4.時(shí)隔一兩天后以車禍、急病、找小姐被抓等各種由頭讓對(duì)方轉(zhuǎn)錢。 廣西賓陽縣——QQ盜號(hào)冒充家人領(lǐng)導(dǎo)要求轉(zhuǎn)賬 廣西賓陽的電信詐騙則以QQ植入木馬盜取賬戶而出名，屬于詐騙界的技術(shù)派。這些人在當(dāng)?shù)乇环Q為“Q仔”。賓陽的“Q仔”曾經(jīng)撐起了賓陽的電腦市場(chǎng)、豪車市場(chǎng)、夜店、酒樓消費(fèi)的半邊天。賓陽雖是小縣城，但是全國(guó)各地的警察都來賓陽“打過卡”�！赌戏街苣穲�(bào)道稱：“你在酒店里聽，只要是外地口音的，基本都是來這里辦案的便衣警察�！� QQ詐騙案有著典型的作案流程和手段。賓陽詐騙團(tuán)伙通常分為頭目、盜號(hào)人、聊天人和取款人。頭目負(fù)責(zé)指揮實(shí)施詐騙；盜號(hào)人負(fù)責(zé)散播盜號(hào)木馬，盜取QQ賬號(hào)并遠(yuǎn)程錄下被盜人視頻；聊天人冒充被盜人向其親屬、好友行騙；取款人則負(fù)責(zé)取回詐騙來的錢。 2015年以后，賓陽的“Q仔”對(duì)原有騙術(shù)進(jìn)行了升級(jí)——組建公司的微信群或QQ群，以公司老板的名義下達(dá)指令，要求財(cái)務(wù)人員以付貨款、合同款等各種名義轉(zhuǎn)出大筆款項(xiàng)。用這種手法，賓陽的“Q仔”們一次性騙了3500萬，創(chuàng)下電信詐騙的階段性記錄。幾天后，這個(gè)記錄很快就被打破了，貴陽一公司被同樣的手法騙走1.027億元。 江西余干縣——美女重金求子 重金求子詐騙主要來自余干縣江埠鄉(xiāng)石溪村和洪家嘴鄉(xiāng)團(tuán)林李家村，受害者遍布全國(guó)20多個(gè)省市，這兩個(gè)村也因此成為當(dāng)?shù)赜忻摹案黄拧贝濉?span style="box-sizing: border-box; font-weight: 700; margin: 0px; padding: 0px; border: 0px;">這類型詐騙一般都是夫妻檔，女的扮美女富婆，男的扮律師、公證員。依靠一款魔音手機(jī)作案，老婦秒變少女。瞄準(zhǔn)的是那些有精子沒金子的地盤工、流水線工人、五線以下城鄉(xiāng)結(jié)合部的有志青年。 富婆們重金求子的廣告也許是復(fù)制粘貼的，內(nèi)容大致為：本人，女，30歲，身高1.65米，膚白靚麗，楚楚動(dòng)人，嫁香港富商，夫無生育能力，眼看雄厚資產(chǎn)無后繼承，為避免紛爭(zhēng)，借探親之機(jī)尋找體貼、健康、品正的男子共孕，通話滿意，將匯定金30萬元，安排住宿見面后，體檢簽約，有孕重酬150萬-500萬元。不影響家庭，本人親談，短信不回。 詐騙手法主要分為五步：1.詐騙分子冒充香港富婆，以丈夫殘廢無生育能力為由，高價(jià)找人借種生孩子。2.網(wǎng)上選一張靚照，通過專人登報(bào)或者群發(fā)短信的方式把基本信息快速發(fā)布出去。3.跟自投羅網(wǎng)者聊，塑造起“富婆”形象。4.對(duì)方進(jìn)入圈套后，詐騙分子假裝到對(duì)方的所在地去，但不會(huì)真見面，而是用模擬定位到對(duì)方所在的城市，讓受害人以為自己來了。5.以重金求子的見面禮、機(jī)票費(fèi)、健康檢查費(fèi)、律師費(fèi)、公證費(fèi)等名義要求對(duì)方打錢。 河北豐寧縣——冒充政府官員或者黑社會(huì)詐騙 黃頁，被這個(gè)地方的詐騙分子變成了詐騙工具。河北豐寧縣騙子們冒充工商、稅務(wù)、消防等權(quán)力部門的領(lǐng)導(dǎo)或工作人員，從買來的電話黃頁中挨個(gè)查找企業(yè)電話，并以企業(yè)涉嫌偷稅、年審過期或消防有可能存在隱患等理由嚇唬企業(yè)，然后表示買了他們數(shù)千元一本的法律法規(guī)合訂本可以避免檢查，一些企業(yè)為了息事寧人就花幾千塊錢買了這些地?cái)傌洝?/p> 后來，黃頁退出歷史舞臺(tái)。豐寧縣的詐騙分子又另辟蹊徑，憑藉他們比東北人還純正的東北話，開始冒充東北黑社會(huì)騙人，假裝受人之托要挑老板的腳筋、綁架老板正在上幼兒園的小孩等等。為了讓這些目標(biāo)老板確信無疑，他們還把老板小孩上哪個(gè)幼兒園，幾點(diǎn)鐘接送，開什么車等細(xì)節(jié)說了一清二楚。最后希望老板出一筆錢了事。有些老板難免會(huì)得罪一些人，再加上騙子透露的詳細(xì)信息，抱著破財(cái)消災(zāi)的想法，真的會(huì)給騙子打一筆錢過去。 04 新的重點(diǎn)詐騙地區(qū) 隨著技術(shù)和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展以及對(duì)原來詐騙分子的打擊，騙子們的詐騙方式、聚集地、業(yè)務(wù)不斷變化，推陳出新。 后來新增了一些重點(diǎn)的詐騙地區(qū)：
詐騙地區(qū)的形成帶來的一個(gè)后患無窮的問題，在這些詐騙地區(qū)內(nèi)部，價(jià)值觀被扭曲。 在貴州黃平，年輕姑娘青睞的是靠外出撬保險(xiǎn)柜發(fā)財(cái)?shù)哪行裕窦o(jì)守法的往往被人瞧不起；在虛假辦卡詐騙集中的湖北孝昌，“做信息”的青年們是笑貧不笑騙。他們不以為恥，反以為榮，公開吹噓，攀比業(yè)績(jī)，炫耀成就。一邊不斷拉攏同鄉(xiāng)好友，一邊拿著騙來的不義之財(cái)肆意揮霍。他們從事這些詐騙偷盜行為的時(shí)候，通常沒有道德負(fù)擔(dān)，反而是鄉(xiāng)民艷羨的對(duì)象。 所以，騙子在騙你的時(shí)候，大部分不會(huì)思考是否道德的問題，最能喚起他們的，是中國(guó)傳統(tǒng)的宗族觀念。 記住上述這些地方，如果你下次遇到這類型的詐騙，可以假裝是他們的老鄉(xiāng)套近乎，說不定他們能對(duì)你手下留情。 來源： 沈陽公安反電信網(wǎng)絡(luò)犯罪查控中心 |
